Тестирование
Для чего необходимо проходить тестирование?
С 01 октября 2021 года в соответствии с Федеральным законом от 26.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», поручение клиента-физического лица, не являющегося квалифицированным инвестором, на совершение сделок с некоторыми видами ценных бумаг и финансовых продуктов исполняется брокером только при наличии положительного результата тестирования. Вопросы тестов призваны помочь людям оценить свои знания и принимаемые на себя риски.
Тестирование не требуется, если клиент до 01.10.2021 года уже совершал сделки с аналогичными инструментами в рамках брокерского обслуживания в АО «ИК «ФИАНИТ». Также тестирование не требуется, если Вы являетесь квалифицированным инвестором.
Как устроено тестирование?
Порядок проведения тестирования содержится в Базовом Стандарте
защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих брокеров. Тестирование разделено на два блока:
первый — «Самооценка» — включает три вопроса, направленных на определение опыта инвестора и источника его знаний. Ответы на эти вопросы не влияют на результаты тестирования, но могут помочь инвестору лучше оценить свою готовность к совершению сделок;
второй блок — «Знания» — состоит из четырех вопросов разной категории сложности об особенностях и рисках инструментов, входящих в одну из групп, для которых предусмотрено обязательное тестирование. В случае, если тестируемое лицо неправильно ответило хотя бы на один вопрос блока «Знания», результат тестирования оценивается как отрицательный.
В отношении каких сложных финансовых инструментов и сделок проводится тестирование?
АО «ИК «ФИАНИТ» проводит тестирование в отношении следующих видов сделок (договоров):
- договоры репо требующие проведения тестирования;
- сделки по приобретению структурных облигаций, не предназначенных для квалифицированных инвесторов;
- сделки по приобретению паев ЗПИФ, не включенные в котировальные списки;
- сделки по приобретению облигаций российских эмитентов, имеющих кредитный рейтинг ниже минимально установленного;
- сделки по приобретению облигаций иностранных эмитентов, имеющих кредитный рейтинг ниже минимально установленного;
- сделки по приобретению облигаций со структурным доходом;
- сделки по приобретению акций российских эмитентов, не включенные в котировальные списки биржи, либо не допущенные к обращению на организованных торгах;
- сделки по приобретению акции иностранных эмитентов, не входящие в установленный перечень индексов;
- сделки по приобретению паи/акции спонсируемых ETF, не включенных в котировальные списки биржи;
- сделки по приобретению паи/акции неспонсируемых ETF, не включенных в котировальные списки биржи;
- сделки по приобретению конвертируемых облигаций;
- сделки по приобретению облигаций российских эмитентов, соответствующих требованиям к кредитным рейтингам, но не соответствующих требованиям к применимому праву;
- сделки по приобретению облигаций иностранных эмитентов, соответствующих требованиям к кредитным рейтингам, но не соответствующих требованиям к приемлемой юрисдикции эмитента.
Где и как проводится тестирование?
Тестирование проводится в офисе АО «ИК «ФИАНИТ» в письменном виде. Тестирование проводится бесплатно.
Сколько раз можно проходить тестирование?
В случае отрицательного результата тестирования клиент имеет право заново пройти тестирование неограниченное количество раз.
Результаты тестирования используются в целях оценки понимания клиентом рисков совершения сделок, относительно которых проводится тестирование, и допуска клиента к совершению данного типа сделок в случае успешного прохождения тестирования.
Обращаем Ваше внимание, что сделки, требующие проведения тестирования, являются более рискованными, чем сделки с инструментами, доступными для неквалифицированных инвесторов, по которым не требуется прохождение тестирования.